L’analisi iniziale è davvero gratuita?

Sì. Evidenziamo costi nascosti, rischi e inefficienze del tuo attuale portafoglio, senza alcun impegno. È gratuita per permetterti di valutare il nostro metodo prima di decidere se proseguire.

Come posso fidarmi della vostra professionalità?

Siamo iscritti all’Albo OCF e collaboriamo con IoInvesto SCF. Ogni costo è trasparente e definito in anticipo. L’analisi iniziale gratuita ti permette di verificare direttamente il nostro approccio.

Quanto costa la consulenza?

La parcella è personalizzata in base al capitale e alla complessità. Indicativamente:

• circa 0,5% annuo per capitali elevati

• circa 1% annuo per patrimoni più contenuti
  Nessun costo aggiuntivo o nascosto.

Qual è il risparmio rispetto alla banca?

Spesso riduciamo l’incidenza dei costi dell’80%, fino al 90% sui grandi patrimoni. Per una stima precisa serve analizzare il tuo rendiconto.

Perché scegliere un consulente indipendente?

Perché non vendiamo prodotti e non riceviamo incentivi da Banche o da Assicurazioni. Lavoriamo esclusivamente per te, senza conflitti di interesse e senza obiettivi commerciali.

Perché la parcella si paga in anticipo?

Il pagamento anticipato formalizza l’inizio del progetto, permette di dedicare risorse all’analisi e garantisce totale indipendenza economica e professionale.

Come venite remunerati?

Solo tramite una parcella concordata e fatturata. Non percepiamo provvigioni o retrocessioni da Banche, Assicurazioni, Poste Italiane, Emittenti o Gestori, quindi non abbiamo interesse a venderti nulla.

Devo cambiare banca per usufruire della consulenza?

No. Puoi mantenere il tuo istituto. Ti segnaleremo alternative solo se più efficienti, ma la scelta finale è totalmente tua.

Offrite supporto operativo o devo fare tutto da solo?

Hai sempre un supporto operativo completo durante l’esecuzione delle strategie, passo dopo passo.

I miei dati sono protetti?

Assolutamente sì. Siamo tenuti al segreto professionale e alla normativa Consob. Nessuna informazione viene condivisa senza il tuo consenso.

Perché non chiedete commissioni basate sulla performance?

Perché creano conflitto di interesse e incentivano a prendere rischi non adeguati. Lavoriamo solo a parcella fissa per tutelare il tuo patrimonio e non mettere a rischio il tuo futuro.

Come posso interrompere la collaborazione con un consulente che conosco?

Comunica la tua decisione con chiarezza e rispetto, spiegando che hai esigenze diverse e desideri un approccio (veramente) indipendente. Il rapporto personale rimane distinto da quello professionale... se è un vero amico, capirà ;-)

Cosa posso aspettarmi dal mio attuale consulente quando annuncio il passaggio all’indipendenza?

Potrebbe offrirti nuovi servizi, “parcelle bancarie” o soluzioni di compromesso. Dichiarerà che anche lui è "indipendente"... ma puoi chiedergli "chi ti paga lo stipendio?" (spoiler, sicuramente la Banca o l'Assicurazione).

Posso iniziare anche se ho un capitale ridotto?

Sì. Il servizio è modulato e accessibile anche per patrimoni più piccoli, mantenendo costi proporzionati. Il consiglio è di iniziare... cioè superare l'ostacolo mentale più grande: la nostra pigrizia!

Quanto dura la consulenza?

Un anno rinnovabile, per avere il tempo di provare il servizio e avere il tempo di valutare qualche primo risultato. Gli investimenti sono come "piantare un seme"... richiedono tempo per dare i loro frutti.

Quali strumenti utilizzate?

Solo strumenti efficienti, con bassi costi di gestione, trasparenti, che mostrano chiaramente in cosa investono, diversificati, ben capitalizzati e robusti, e privi di conflitti di interesse. Nessun prodotto “della casa”, ma la ricerca della migliore soluzione "su misura".

Quali documenti servono per l’analisi iniziale?

L'ideale è ricevere il rendiconto dei costi o l’estratto del portafoglio prodotto dalla tua Banca. Da lì possiamo identificare subito inefficienze e margini di miglioramento. In alternativa, i NOMI e i CODICI ISIN degli strumenti in portafoglio.

Come si svolge la fase operativa dopo la definizione del piano?

Ti guidiamo su ogni passaggio operativo, con istruzioni chiare e supporto continuo quando necessario.

La consulenza include anche previdenza, fiscalità e assicurazioni?

Sì. L’approccio è completo: investimenti, pensione, protezione, fiscalità e gestione della liquidità.

Posso interrompere la consulenza quando voglio?

Certo. Non ci sono vincoli nascosti. Proseguiamo solo finché ritieni che il servizio produca valore per te.

FAQ - Risposte alle domande più comuni

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